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拒絕高利誘惑 遠離非法集資
2017-05-22 11:28:59   評論:0 點擊:

一、非法集資定義 非法集資是指違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為?!?二、非法集資特征 (
一、非法集資定義

       非法集資是指違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。

    二、非法集資特征

      (一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金; 

    (二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

    (三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

    (四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

     三、非法集資主要表現形式

     非法集資活動涉及內容廣,表現形式多樣,從目前案發情況看,主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現有以下幾種形式:

 ?。ㄒ唬┙璺N植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。

 ?。ǘ┮园l行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。

 ?。ㄈ┩ㄟ^認領股份、入股分紅進行非法集資。

 ?。ㄋ模┩ㄟ^會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

 ?。ㄎ澹┮陨唐蜂N售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。

 ?。├妹耖g“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。

 ?。ㄆ撸├矛F代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。

 ?。ò耍ξ飿I、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資。

 ?。ň牛┮院炗喩唐方涗N合同等形式進行非法集資。

 ?。ㄊ├脗麂N或秘密串聯的形式非法集資。

 ?。ㄊ唬├没ヂ摼W設立投資基金的形式進行非法集資。

 ?。ㄊ├?ldquo;電子黃金投資”形式進行非法集資。

     四、非法集資對社會的危害

     非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當事人會遭受經濟損失,甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節衣縮食省下來的,也可能是養命錢,而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序,引發風險。三是非法集資容易引發社會不穩定,引發大量社會治安問題,甚至造成局部地區社會治安動蕩。由于非法集資是違法行為,一旦有了損失,需要當事人自己承擔,因此,希望社會公眾一定不要參與非法集資活動。

     五、如何識別防范非法集資活動

     社會公眾識別和防范非法集資,應注意以下四個方面:

  一要認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析,避免上當受騙。

  二要正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準;是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報;非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點,是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。

  三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險,不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此,—定要增強理性投資意識,依法保護自身權益。

  四要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此,當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時,一定要認真識別,謹慎投資。

     六、刑法中有關非法集資的規定

   第一百七十六條  非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

  單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

  第一百七十九條 未經國家有關主管部門批準,擅自發行股票或者公司、企業債券,數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。

  第一百九十二條 以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

  第二百二十五條 違反國家規定,有下列非法經營行為之一,擾亂市場秩序,情節嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產:

 ?。ㄒ唬┪唇浽S可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;

 ?。ǘ┵I賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的;

 ?。ㄈ┢渌麌乐財_亂市場秩序的非法經營行為。

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