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河北銀監局提醒市民 遠離非法集資拒絕高利誘惑
2017-07-31 11:29:15   評論:0 點擊:

河北新聞網訊(記者 楊陽)近年來非法集資類犯罪呈現數量猛增、形態多樣的態勢,特別是互聯網金融的發展使得打著新金融旗號的非法集資類
    河北新聞網訊(記者 楊陽)近年來非法集資類犯罪呈現數量猛增、形態多樣的態勢,特別是互聯網金融的發展使得打著“新金融”旗號的非法集資類案件成為這一領域新的爆點。河北省非法集資態勢如何?有那些特點?又如何防范呢?記者就此采訪了河北銀監局相關負責人。
   非法集資是單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金、證券或者其他債券憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本利息給予匯報行為。
    非法集資案件的作案人善于利用民眾逐利心切,盲目追求高收益金融產品的心態,將自己包裝升級,由原來的農林礦業開發、房地產銷售、加盟經營等轉變為投資理財、互聯網金融理財、金融互助理財等形形色色的金融理財產品,披著金融的外衣大行詐騙之道。除此之外,非法集資活動的常見種類有,通過會員卡、會員證、消費卡等方式進行非法集資;利用“電子黃金投資”形式進行非法集資;以商品銷售與返租、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資;利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資等等。
    據河北銀監局相關負責人介紹,根據河北省打擊和處置非法集資工作領導小組工作安排,2017年5月1日至7月31日在全省范圍內組織開展涉嫌非法集資風險專項排查活動。排查內容主要即重點領域是:投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔保等投資中介機構;網絡借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯網金融行業企業;私募股權投資、電子商務、租賃、房地產、地方交易場所等行業企業及關聯企業;各類涉農合作組織、養老機構、民辦院校等組織。非法集資新手法,對于以“虛擬貨幣”“金融互助”“消費返利”“文化藝術品收藏”“養老投資”等名義吸收公眾資金的行為要高度警惕,深入排查,準確定性,把握風險防范化解主動權。
    近年來,部分農村地區非法集資案件不斷增多,呈現非法集資“下鄉進村”的趨勢。一些地方的農民合作社打著合作金融旗號,突破“社員制”、“封閉性”原則,超范圍對外吸收資金,用于轉貸賺取利差或將資金用作其他方面牟利等;有的合作社公開設立銀行式的營業網點、大廳或營業柜臺,欺騙誤導農村群眾,非法吸收公眾存款。有的投資咨詢公司、擔保公司利用農村群眾不了解金融知識,在農村廣布“熟人業務員”,虛構高額回報理財產品吸收資金;有的農村地區翻新花樣,出現“消費返利”等新型非法集資形勢,迷惑性強,傳播蔓延速度快。

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